Plantilla de gastos personales en Excel (gratis) — y cuándo le queda pequeña

Descarga directa, sin dejar el correo y sin registrarse. Una hoja para anotar, un resumen que se calcula solo y una hoja de instrucciones. Abajo está también lo que ninguna plantilla le dice: los cinco errores que la vuelven inútil, y las señales de que ya le quedó pequeña.

Actualizado el 3 de agosto de 2026 · Lectura de 6 minutos

Qué trae

• Hoja «Movimientos». Una fila por gasto o ingreso: fecha, tipo, categoría, descripción y monto. Una sola hoja para todo el año, con filtro y encabezado congelado.
• Hoja «Resumen». Ingresos, gastos, cuánto le queda y el gasto por cada categoría. Todo con fórmulas: usted no escribe nada ahí.
• Listas desplegables en Tipo y Categoría, para que «Mercado» y «mercado» no cuenten como dos categorías distintas.
• Hoja «Cómo usarla» con las reglas que evitan que la plantilla se dañe con el uso.

Las columnas que sí se usan

Las plantillas que circulan por internet suelen tener veinte columnas y terminan abandonadas a la tercera semana. Estas cinco son las que se llenan todos los días:

• Fecha. En formato fecha real, no texto. Si escribe «3 de agosto» como texto, Excel no puede ordenar ni filtrar por mes.
• Tipo. Ingreso o Gasto. Es lo que permite que el resumen separe lo que entra de lo que sale.
• Categoría. De la lista desplegable, siempre.
• Descripción. Dos palabras bastan: «almuerzo», «recarga», «cumpleaños Ana».
• Monto. Siempre positivo. Lo que resta es el tipo «Gasto», no un signo menos.

Los cinco errores que dañan cualquier plantilla

1. Una hoja por mes

Parece ordenado y lo rompe todo: no puede comparar enero contra julio, no puede buscar cuánto lleva gastado en salud en el año, y cada mes toca recrear la estructura. Deje una sola hoja y filtre por fecha.

2. Escribir totales a mano

Un total escrito a mano se desactualiza con el primer movimiento siguiente, y nadie lo nota porque el número sigue ahí, con cara de correcto. Todo lo que se pueda calcular, debe ser fórmula.

3. Escribir la categoría a mano

«Comida», «comida», «Alimentación» y «Mercado» terminan siendo cuatro categorías para lo mismo, y el resumen deja de decirle nada. Por eso la plantilla trae listas desplegables.

4. Anotar al final del día

No es un error de la plantilla sino del método, y es el que más gente derrota. Al final del día se le olvidan dos o tres gastos pequeños — que son justamente los que quería descubrir.

5. Dejar de anotar cuando se pasa un día

Un mes con tres días incompletos le sirve perfectamente. Un mes que reinició cuatro veces, no. Nunca empiece de cero: siga donde quedó.

Cuándo le queda pequeña

Una hoja de cálculo es un excelente punto de partida. Deja de serlo cuando:

• Deja de anotar porque toca abrir el computador. Esta es la señal principal, y llega casi siempre. El gasto ocurre en la calle; la plantilla vive en el escritorio.
• Maneja más de una cuenta. Efectivo, banco y tarjeta a la vez: la plantilla le dice cuánto gastó, pero no cuánto le queda en cada una.
• Quiere un límite que le avise. Excel no le va a decir el día 18 que ya lleva el 90% de lo que se propuso gastar en comidas. Se lo dice el 31, cuando ya no sirve.
• Comparte los gastos con alguien. Dos personas editando el mismo archivo terminan con dos versiones distintas.

Si nada de eso le pasa, la plantilla es suficiente y no necesita nada más. Descárguela y úsela.

Siga leyendo

• Cómo hacer un presupuesto mensual en Colombia
• «No sé en qué se me va la plata»: cómo averiguarlo
• Cómo ahorrar con salario mínimo en Colombia
• El método de los sobres con Nequi y Daviplata